پایان نامه عوامل موثر بر صنعت بانکداری و کسب مزیت رقابتی بانک

چکیده:

مزیت رقابتی مجموعه ای از توانایی های منحصر به فرد یک واحد اقتصادی است که اجازه ی نفوذ به بازارهای دلخواه و برتری بر رقبا را برای آن واحد فراهم می آورد. برای تعریف مزیت رقابتی یک واحد اقتصادی، مدیریت بایستی یک ارزیابی کامل از محیط داخلی و خارجی واحدش به عمل آورد. زمانی که مدیر بتواند یک نقطه ی قوت در داخل بنگاه اقتصادی اش پیدا کند که هم با نیاز بازار هم خوانی دارد و هم یک برتری نسبی در بازار ایجاد می کند، می توان گفت که به یک مزیب رقابتی دست پیدا کرده است. شرکت ها در زمینه های تکنولوژی، مدیریت و بازاریابی می توانند نسبت به رقبای خود، مزیت رقابتی داشته باشند که این امر می تواند تحت تأثیر عوامل چندی باشد. هدف از این تحقیق بررسی عوامل اثرگذار بر صنعت بانکداری و تأثیر آن بر کسب مزیت رقابتی در بانک سپه مشهد بوده است که بدین منظور 119 نفر از رؤسا، معاونین و کارکنان ستادی شعب بانک سپه شهر مشهد به روش نمونه گیری تصادفی ساده انتخاب و به پرسشنامه محقق ساخته تحقیق پاسخ گفتند. جهت بررسی روایی و پایایی ابزار گردآوری داده ها (پرسشنامه) اینگونه عمل نمودیم که روایی آن با استفاده از روش نظرات متخصصان و پایایی آن با استفاده از روش آلفای کرونباخ (بالاتر از 70%) تائید شده است. تجزیه و تحلیل داده های بدست آمده از تحقیق حاضر شامل دو بخش آمار توصیفی (جداول و نمودارهای فراوانی برای متغیرهای جمعیت شناختی و همچنین توصیف شاخص های مرکزی و همچنین شاخص های پراکندگی) و آمار استنباطی (آزمون کلموگروف اسمیرونوف، ضریب همبستگی و آزمون رگرسیون)

می شود نتایج حاصل از تجزیه و تحلیل آزمون فرضیات بدین شرح است که:

توزیع متغیرهای تحقیق نرمال بوده و می توان از آزمون های پارامتریک در تحلیل فرضیات تحقیق استفاده کرد.

1) تبلیغات به عنوان یکی از عوامل اثرگذار بر صنعت بانکداری بر ایجاد مزیت رقابتی اثرگذار می باشد.

2) بازاریابی به عنوان یکی از عوامل اثرگذار بر صنعت بانکداری بر ایجاد مزیت رقابتی اثرگذار می باشد.

3) رضایت مشتری به عنوان یکی از عوامل اثرگذار بر صنعت بانکداری بر ایجاد مزیت رقابتی اثرگذار می باشد.

4) کیفیت خدمات بانکی به عنوان یکی از عوامل اثرگذار بر صنعت بانکداری بر ایجاد مزیت رقابتی اثرگذار می باشد.

5) پاسخگویی به عنوان یکی از عوامل اثرگذار بر صنعت بانکداری بر ایجاد مزیت رقابتی اثرگذار می باشد.

6) امنیت به عنوان یکی از عوامل اثرگذار بر صنعت بانکداری بر ایجاد مزیت رقابتی اثرگذار می باشد.

7) مدیریت ارتباط با مشتری به عنوان یکی از عوامل اثرگذار بر صنعت بانکداری بر ایجاد مزیت رقابتی اثرگذار می باشد.

8) نام تجاری به عنوان یکی از عوامل اثرگذار بر صنعت بانکداری بر ایجاد مزیت رقابتی اثرگذار می باشد.

9) فناوری اطلاعات به عنوان یکی از عوامل اثرگذار بر صنعت بانکداری بر ایجاد مزیت رقابتی اثرگذار می باشد.

10) وفاداری مشتریان به عنوان یکی از عوامل اثرگذار بر صنعت بانکداری بر ایجاد مزیت رقابتی اثرگذار می باشد.

11) کارکنان به عنوان یکی از عوامل اثرگذار بر صنعت بانکداری بر ایجاد مزیت رقابتی اثرگذار می باشد.

همچنین نتایج آزمون فریدمن نشان می دهد که در بین عوامل مؤثر بر ایجاد مزیت رقابتی در شعب بانک سپه شهر مشهد از نظر اولویت، تفاوت معنی داریوجود دارد. بدین صورت که کیفیت خدمات بانکی (با میانگین رتبه ای=60/8) در اولویت اول و فناوری اطلاعات (با میانگین رتبه ای = 24/2) در اولویت یانزدهم قرار دارند.

کلیدواژه ها: تبلیغات، بازاریابی، رضایت مشتری، کیفیت خدمات بانکی، پاسخگویی، امنیت، مدیریت ارتباط با مشتری، نام تجاری، فناوری اطلاعات، وفاداری مشتریان و کارکنان، مزیت رقابتی.

مقدمه

بانک ها بی شک در اقتصاد ایران همچون سایر کشورها به عنوان یکی از مهمترین ابزارهای واسطه ای در جایگاه سازمان های مالی، دولت را در اجرای سیاست های پولی (انبساطی و انقباضی) یاری می کنند. صنعت بانکداری ایران در حال نزدیک شدن به تحولات گسترده ای است. چشم انداز شدت گرفتن رقابت در این صنعت، حرکت به سوی آزادسازی اقتصادی و نزدیک شدن به بازارهای بین المللی در آینده نه چندان دور، شرایط ی را پدید آورده است که در آن برنامه ریزی استراتژیک برای بانک ها اهمیتی ویژه یافته است. در این راستا این پایان نامه قصد دارد تا به بررسی عوامل اثرگذار بر صنعت بانکداری و تاثیر آن بر کسب مزیت رقابتی در بانک سپه مشهد بپردازد.

مدل نیروی های پنجگانه رقابتی

موضوع تدوین و اجرای استراتژی رقابتی معمولاً از دیدگاه شرکت های بزرگ، به خوبی تثبیت شده و چندبخشی دیده می شود. با این حال، دستیابی به یک مزیت رقابتی پایدار اهمیت بیشتری برای بقای شرکت های کوچکی دارد که به تازگی کار خویش را شروع کرده اند. اگر چه تحقیقات بسیاری در خصوص چگونگی ایجاد و خلق ارزش توسط شرکت های تازه وارد برای خودشان و نیز چگونگی معرفی محصولات توسط آنها به بازار انجام گرفته است، ولی با این حال تحقیقات بسیار کمی در خصوص به کارگیری ایده های استراتژی کلاسیک شرکت ها بزرگ به شرکت ها تازه وارد صورت گرفته است. دیویس و اولسن (2008) در مقاله خویش 11 مورد از تفاوت های متمایز بین شرکت های بزرگ و به خوبی تثبیت شده و شرکت های تازه وارد را در خصوص درنظرگیری ابتکارات استراتژی با نگاهی به سوق دادن شرکت به موفقیت بیشتر بیان می کنند. این 11 مورد تفاوت متمایز کننده شرکت های بزرگ و به خوبی تثبیت شده و شرکت های تازه وارد به شرح زیر می باشد:

توانایی های بازار

سایز بازار

دستیابی به منابع

وجود محدودیت ها

برخورداری از دیدی مناسب نسبت به رقبا

انتظارات سرمایه گذاران

7. تحمل ریسک سرمایه گذار/سهامدار

8. پروسه ها و فرآیند ها

9. مدیریت پروسه ها، روش ها و تکنولوژی های شرکت

10.ارجحیت ها و اولویت ها

افق زمانی برای رسیدن به دستاوردها

فهرست مطالب پایان نامه

فصل اول: کلیات تحقیق

مقدمه

بیان مسأله

اهمیت و ضرورت انجام تحقیق

فرضیه های تحقیق:

تعاریف متغیرها و اصطلاحات تحقیق

محدودیت های تحقیق

فصل دوم: مبانی نظری و پیشینه تحقیق

مقدمه

بخش اول: مبانی نظری صنعت بانکداری

تاریخچه پول و بانکداری در دنیا

تاریخچه بانکداری در ایران

مدیریت ارتباط با مشتری در موسسات مالی و بانکها

جایگاه مدیریت ارتباط با مشتری در نظام بانکی ایران

فرضیه های اساسی مدیریت ارتباط با مشتری دربانک

مزایای مهم به کارگیری مدیریت ارتباط با مشتری در بانک

نقاط ضعف و قوت مدیریت ارتباط با مشتری در بانکهای ایرانی

بخش دوم: مبانی نظری مزیت رقابتی

استراتژی بازاریابی

الگوهای عقلایی تدوین استراتژی بازاریابی

الگوهای طبیعی تدوین استراتژی بازاریابی

الگوهای همه جانبه تدوین استراتژی بازاریابی: کاربرد نظریه نقاط مرجع استراتژیک

گونهشناسی استراتژی های سطح کسب و کار بر اساس نقاط مرجع استراتژیک

مفهوم سازی مجدد استراتژی رقابتی

مدل نیروی های پنجگانه رقابتی

یادگیری سازمانی و راهبرد رقابتی

مزیت رقابتی

عوامل موثر بر مزیت رقابتی

قابلیت های محیطی

زیر ساختارهای ملی

استراتژی توسعه کشور

شرایط تقاضای ملی

صنایع مرتبط و تأمین کننده

قابلیت های سازمانی

نگرش های مرتبط با مزیت رقابتی

نگرش بر مبنای منابع

نگرش رقابت بر مبنای شایستگی

نگرش قابلیت های پویا

گرش قابلیت های شبکه ای و ارتباطی

هوشمندی رقابتی

انواع مزیت رقابتی

مزیت موقعیتی در مقابل جنبشی (پویا)

مزیت متجانس در مقابل نامتجانس

مزیت مشهود در مقابل نامشهود

مزیت ساده در مقابل مرکب

مزیت موقتی در مقابل پایدار: مزیت رقابتی

قلمرو علّی مزیت رقابتی

بخش سوم- پیشینه تحقیقات انجام شده

فصل سوم: روش شناسی تحقیق

مقدمه

روش شناسی تحقیق

متغیرهای تحقیق

روش گرد آوری اطلاعات

جامعه آماری تحقیق

نمونه آماری

روش نمونه گیری

قلمرو تحقیق

ابزار سنجش

بخش سنجش عوامل تاثیرگذار بر صنعت بانکداری

بخش سنجش عوامل رقابتی

اعتبار و روایی ابزار تحقیق

فصل چهارم: تجزیه و تحلیل داده ها

مقدمه

تحلیل توصیفی تحقیق

بخش تحلیل استنباطی تحقیق

اولویت بندی میزان اهمیت عوامل مؤثر بر ایجاد مزیت رقابتی در شعب بانک سپه شهر مشهد

فصل پنجم: نتیجه گیری و پیشنهادات

مقدمه

نتایج فرضیات تحقیق

پیشنهادات تحقیق

محدودیت های تحقیق

منابع و مآخذ

پیوست ها و ضمائم